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  • POS机套现类型介绍,预防犯罪事件
  • 本站编辑:杭州富超电子有限公司发布日期:2015-09-08 18:39 浏览次数:
    在金融犯罪案件当中我们经常会有看到POS机套现这种违法行为,POS机套现的违法行为有多种类型,下面小编为大家介绍一下,在日后的使用POS机可以做到预知。
杭州POS机
 
    1、【非法中介、商户使用POS机套现】不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机,持卡人在POS机上刷卡后,当即将刷卡金额支付给持卡人,并按照套现金额0.8%至2%收取手续费,扣除向银行缴纳的刷卡扣率,从中非法牟利。 
 
    2、【克隆POS机犯罪】犯罪嫌疑人以虚假身份证申请信用卡及POS机后,通过刷卡购物等手段取得商户POS机刷卡小票,利用上面反映的商户POS机信息,通过某种技术手段将犯罪嫌疑人自带的POS机内参数修改成和商户的信息一样。这种情况下,犯罪嫌疑人再对上次交易进行撤销(或退货)操作。 
 
    3、【利用程序时间差诈骗】不法分子利用POS机、银联与银行系统信息传递的几分钟时间差,进行套现。一般与卡主合谋,由卡主持现金到银行柜台存入账号,嫌疑人在其他地方与此同时用资金积累好的POS机刷卡将钱转出。而后在银行柜台的卡主以填错账号等由而拒绝签名,将钱取回或存入其他账号。而POS机的刷卡交易信息,通常要延迟一两分钟之后才能从银联系统反馈到银行,因此一般不易被银行察觉。 
 
    4、【收银员以用POS机为客户刷卡结算之机窃取银行卡信息】在现实生活中,人们常会到酒店、商场、超市等银行特约商户刷卡消费。而少数收银员利用这个时机,趁持卡人酒后无防范意识或以方便持卡人为由将卡拿离现场,盗取客户的银行卡卡号和密码,然后勾结不法分子造出伪卡进行提款、消费。
 
    以上四种利用POS机进行违法犯罪行为是比较常见的,大家在日常使用pos机的时候要多多注意。

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